В российские кредитные организации стали поступать обращения от клиентов, которые просят вернуть средства, списанные с карт (посредством операции charge back) в счет банкротящегося форекс-брокера MMCIS Group. Эта компания зарегистрирована на Украине, однако также у брокера был офис в России, кроме того, подавляющее число его клиентов – россияне.

В декабре прошлого года МВД Украины возбудило уголовное дело против одного из собственников компании – Константина Кондакова. После этого следствие также начало работать и на территории России. По предварительным оценкам, число обманутых россиян превышает 100 тыс. человек, и только в РФ мошенникам удалось получить порядка 70 млн долларов.

По правилам платежных систем Visa и MasterCard, если клиент не получил услугу или товар, или их качество оказалось неудовлетворительным, то он вправе вернуть себе списанные средства. Для этого ему необходимо написать заявление о получении денег в банке – эмитенте карты. Впрочем, международные платежные системы считают, что попытка клиентов финансовых пирамид воспользоваться инструментом charge back является неправомерной. В Visa отметили, что MMCIS не выступала в качестве авторизованной торговой точки при приеме платежей, поэтому вкладчики должны связываться с компанией-посредником и пытаться взыскать средства с нее.

Ряд банков уже сообщил о получении претензий от вкладчиков MMCIS, однако, несмотря на правила МПС, они отмечают, что клиенты должны обращаться к брокерской компании для получения денег. В Сбербанке сообщили, что операции по переводу средств на счет брокера отозвать невозможно, хотя теоретически, банки-эмитенты могут попытаться оспорить эти транзакции. На практике было несколько случаев, когда клиенты получали возврат средств, но это скорее исключение, чем правило.

MMCIS сообщила, что не может осуществлять выплаты из-за хищения средств своим партнером – платежной системой «Деньги Онлайн». Именно эта организация выступала в качестве посредника при расчетах с клиентами. В «Деньгах Онлайн» сообщили, что сотрудничество с брокером было приостановлено потому, что прокуратура Киева сообщила о том, что MMCIS Group является финансовой пирамидой.